Naše pravidla AML a ověření identity
Na Rubyslots Casino bereme povinnosti vyplývající z naší licence Anjouan (č. ALSI-202409021-F12) vážně. Tato stránka vysvětluje, kdy vás ověřujeme, jaké dokumenty potřebujeme a co se stane, když spolupráce neproběhne.
Náš závazek vůči pravidlům AML
Proč pravidla dodržujeme
Provozujeme kasino pod licencí vydanou autoritou Anjouan a podle jejích předpisů jsme povinni aktivně předcházet praní špinavých peněz a financování terorismu. Z toho důvodu sledujeme transakce, ověřujeme totožnost hráčů a v podezřelých případech podáváme hlášení příslušnému finančnímu úřadu.
Náš tým pro soulad s předpisy (compliance) funguje nezávisle na provozním týmu. Každé rozhodnutí o zmrazení transakce nebo žádosti o další dokumenty prochází interní kontrolou a řídí se stanovenými prahy i metodikou hodnocení rizika.
Kdy vás ověřujeme a jak
Povinné momenty ověření
Ověření identity (KYC) provádíme ve třech situacích: při registraci základních údajů, před prvním výběrem a po dosažení vkladových prahů. Údaje si můžete doplnit předem, a tím urychlit pozdější výběr.
- Platný vládní doklad totožnosti: občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz
- Potvrzení adresy starší maximálně 3 měsíce: účet za energie, bankovní výpis nebo úřední potvrzení
- Potvrzení vlastnictví platební metody: fotografie karty s viditelnými prvními šesti a posledními čtyřmi číslicemi, nebo screenshot e-peněženky a krypto peněženky
Co kontrolujeme
Porovnáváme jméno a datum narození na dokladu s údaji v účtu, kontrolujeme adresu a ověřujeme, že platební metoda patří vám. Vklady i výběry musí probíhat z a na účet či peněženku na vaše jméno. Vklady od třetích stran nepřijímáme.
Průběh ověření krok za krokem
Celý proces zvládnete v účtu v sekci Ověření. Postupujte takto:
- 1. Nahrajete fotografie dokladů (dostatečné rozlišení, všechny rohy viditelné, bez úprav)
- 2. Náš tým dokumenty zkontroluje, obvykle do 24 až 72 hodin
- 3. V případě nejasností vás kontaktujeme e-mailem a požádáme o doplnění
- 4. Po schválení vám přijde potvrzení a účet získá plný status ověřeno
Ochrana vašich dokumentů
Dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s omezeným přístupem. K vašim datům má přístup pouze autorizovaný personál compliance týmu, a to výhradně pro účely ověření. S nikým třetím je nesdílíme, leda si to vyžádá zákon.
Kdy požádáme o zdroj prostředků
Doložené údaje vyhodnocujeme se stejnou péčí jako doklady totožnosti. Dokud zdroj prostředků nedorazí nebo nedá vzniknout pochybnostem, výběr odpovídajícího objemu pozastavíme.
- Výpis z účtu za poslední 3 měsíce s viditelnými příjmy
- Potvrzení o zaměstnání a výši příjmů
- Prodejní smlouvu, dědictví nebo jiný dokument dle situace
Sledování vkladů a výběrů
Naše interní pravidla
Každou transakci nad stanovené prahy prověřujeme automaticky. Výběry posíláme stejnou metodou, jakou jste použili k vkladu, pravidlo stejné metody platí u karet i krypto aktiv. Výběr v e-peněženkách a kryptu zpracováváme do 24 hodin, karty a bankovní převod trvají 1 až 5 pracovních dnů.
Maximální výběr činí 125 000 CZK týdně, minimální 1 250 CZK. Kasino si neúčtuje žádné poplatky, u kryptoměn se může uplatnit síťový poplatek. Tyto limity chrání vás i nás před zneužitím účtu.
Co se stane při neověření
Důsledky chybějící dokumentace
Bez dokončeného ověření neprovedeme žádný výběr, vklady zůstávají možné jen do stanoveného objemu. Dokumenty požadujeme maximálně dvakrát; pokud nedorazí ani po druhé výzvě do 30 dnů, účet pozastavíme.
Při podezření na podvržené doklady, účet založený na cizí totožnosti nebo účast třetí osoby účet okamžitě zamrazíme a případ předáme licenční autoritě i příslušným úřadům. Vložené prostředky vrátíme jen na doloženou metodu prokazatelně patřící hráči.
Uchovávání dokumentů a lhůty
Ověřovací dokumentace a záznamy o transakcích uchováváme po dobu 5 let od uzavření vašeho účtu, jak si vyžadují předpisy naší licence. Po uplynutí lhůty dokumenty trvale a bezpečně zlikvidujeme. Pokud si přejete kopie svých dokumentů, zašleme vám je na e-mail uvedený v účtu.
Vaše práva
Na základě doložitelné žádosti vám sdělíme, jaké osobní údaje o vás vedeme. Údaje slouží výhradně k plnění licenčních a zákonných povinností, ne k marketingovým účelům.
Nejčastější dotazy
Musím se ověřit, i když chci jen hrát zdarma?
Ne. Ověření vyžadujeme až před prvním výběrem nebo po dosažení vkladových prahů. Hrát ve demo režimu můžete bez ověření.
Jak dlouho trvá kontrola dokumentů?
Standardně 24 až 72 hodin od nahrání. Pokud dokumenty nejsou čitelné, požádáme o nové a lhůta běží znovu.
Proč musím doložit zdroj prostředků?
U vyšších objemů, obvykle nad 125 000 CZK, to od nás vyžaduje licence Anjouan. Jde o standardní praxi, ne o podezření vůči vám.
Můžu vybrat jinou metodou, než jsem vkládal?
Ne. Kvůli pravidlům AML posíláme výběry stejnou metodou, jakou jste použili k vkladu, na účet prokazatelně patřící vám.
Co když muj doklad expiroval?
Vyžádáme si nový platný doklad. S vypršeným dokladem ověření nedokončíme a výběr se pozastaví do doby nahrání platného dokumentu.